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凯发k8国际唯一|山寨银行“不务正业” 负责人非法吸储260余万获刑

发布时间:2025-10-15 18:12:39    次浏览

现代快报全媒体电(通讯员刘光亮张华月记者林清智)成立合作社本是为社员筹集资金进行扩大再生产,可是50多岁的南京人张某却打着合作社的幌子进行非法吸储,他在句容先后设立两个农村经济信息专业合作社,并依照银行样式对柜台、门面进行装饰,办理与银行及其相似的“银行卡”“存单”和“存折”。在未经银行业监管部门审批取得吸收公众存款资格的情况下,通过发放传单、设置宣传栏牌等途径进行宣传,并以同期银行利率近2倍的到期收益,向76名社会不特定对象变相吸收公众存款共计266万余元。近日,句容法院审理并判决,张某因犯非法吸收公众存款罪,被判处有期徒刑3年,缓刑4年。营业场所装潢成银行摸样,四处发传单以高利息为饵吸储2013年2月,南京男子张某利用虚假的手续,申请成立了句容市中远农村经济信息专业合作社。然而,成立后的合作社并没有像章程上所说的向合作社成员提供资金帮助、进行扩大生产等业务。张某不仅将合作社的营业场所装潢成银行的摸样,场所内办理柜台、叫号机、文字标识都跟银行的设施差不多。为了达到自己吸收公众存款的目的,张某还发动员工到商场、超市等公共场所发放传单,向市民介绍到合作社存款利息高等优势,导致一些不明真相的市民上当将存款存入合作社的账号。被取缔后,又以他人名义开了第二家合作社过了一段时间,张某的合作社因为违规操作,被职能部门发现并予以取缔。于是,张某以他人名义成立了句容市中宝农村经济信息专业合作社,自己为合作社的实际控制人,继续开展向社会吸收存款。为了取得更多老百姓的信任,张某花了不少心思,他将合作社的柜台和门面,比照着银行的样式进行装修,老百姓来存款,开具的证明也与“银行卡”、“存单”、“存折”极其相识。张某还通过印发宣传单、设置宣传牌等方式,广泛宣传其高于同期银行利率近2倍的预期收益。但记者昨天从句容市检察院获悉,直至2014年3月被公安机关立案侦查,两个合作社都未取得银行监管部门的审批,不具备吸收公众存款的资格,是彻头彻尾的“山寨银行”。案发后,两个合作社被依法查封,句容市检察院向法院提起公诉。涉案存款及时发还储户,他获轻判经句容法院审理查明,2013年2月至2014年3月期间,张某未经中国人民银行批准,先后以句容市中远农村经济信息专业合作社、句容市中宝农村经济信息专业合作社的名义,通过发放传单、设置宣传栏牌等途径向社会公开宣传,承诺在一定期限内以货币方式还本付息,向万某等76人吸收存款共计人民币266万余元。2014年3月,张某被公安机关抓获归案。案发后,张某将非法吸收的存款全部予以退出归还。经法院审理认为,句容检察院指控张某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚,证据确实、充分,张某非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪,依法应处3年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金立,法院予以支持。鉴于张某案发前已将吸收的存款全部归还,未造成其他严重后果,且当庭自愿认罪,确有悔罪表现,可酌情从轻处罚。于是法院依法判处张某有期徒刑3年,缓刑4年,并处罚金人民币30万元。